Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «О пасно ли давать незнакомым копии документов». Также Вы можете бесплатно проконсультироваться у юристов онлайн прямо на сайте.
Так, имея ксерокопию чужого паспорта, злоумышленники могут оформить небольшой кредит в микрофинансовой организации — до сих пор многим из таких компаний достаточно лишь копии документа. До того момента, как о займе узнает владелец паспорта, сумма из небольшой превратится в существенную: обычно коллекторы начинают требовать возврата долга через два-три месяца просрочки.
Такие сведения, как дата рождения и место регистрации, также представляют ценность, а наиболее изощренные преступники способны использовать даже информацию о количестве детей, о том, состоит ли гражданин в законном браке, и где проходил воинскую службу.
Так что вы рискуете попасть в список подозреваемых по делам о торговле оружием или наркотиками, а, может, и финансирования терроризма. А в такой ситуации мало приятного, даже для невиновного.
Содержание:
Как защитить копию паспорта от мошенников
Получение кредита по чужому паспорту или ксерокопии – это один из самых распространенных видов мошенничества, который можно провернуть, если на руках есть ксерокопия. Однако для осуществления такого преступления необходимо иметь связи в самом банке.
Я вот недавно, видимо, очень сильно лоханулся, вот не знаю что нашло, продиктовал свои паспортные данные в ювелирном магазе при оформлении скидона.
Использование копий страниц паспорта не может обеспечить точность и актуальность персональных данных. Только сам паспорт является источником достоверной информации.
Чаще всего о «результатах» человек узнает уже из повестки из банка (а то и нескольких) о просроченном кредите, который вы никогда не брали.
А дальше мошенник берет заем, расходует его на приобретение товаров или просто переводит деньги на другой электронный кошелек. Также в сети сейчас популярны сервисы онлайн-кредитования, где вы регистрируетесь по паспорту и берете в долг у администрации проекта или у других пользователей.
Данные документы должны предъявляться только при УСТРОЙСТВЕ НА РАБОТУ. На стадии собеседований они не нужны. Иногда просят ПОКАЗАТЬ диплом или трудовую на собеседовании, не более. Снимать ксерокопию с Вашего паспорта могут только с Вашего письменного согласия и только после того, как объяснят причину.
Ну в отсутствии ксерокса и фоткают. Страховые агенты тоже фоткают права и ключи от машинки и машинку фотают. Гады.
При регистрации какого-либо предприятия предоставление паспортных данных обязательно. Предоставив копию чужого паспорта, можно с некоторой долей вероятности оформить компанию на человека, который вообще ничего не подозревает. Далее с компанией можно делать что угодно, ведь все проблемы с налоговой лягут на плечи человека, которого банально обманули. По сути, он станет владельцем подставного бизнеса.
Или если человек нарвется на действительно глубокую проверку (службы безопасности крупной корпорации, службы расследования кредитных досье госбанка, спецслужб и.т.д.). На самом деле молодые люди, охотящиеся за СНИЛС, никакого отношения к Пенсионному фонду не имеют — это мошенники. Зная данные вашего страхового номера индивидуального лицевого счета, они могут перевести деньги из накопительной части пенсии в любой негосударственный фонд.
Удостовериться, что на Ваше имя не взяты кредиты. Напоминаю, что раз в год любой гражданин РФ может бесплатно получить свою кредитную историю. Делается это в 4 шага.
Копия паспорта: опасность или простая формальность?
Ради интереса обратился к Интернету и сразу же наткнулся на такое вот объявление: «Продам сканы, копии, паспортов, ВУ, ИНН, bank statement, utility bill (оплата комм. услуг).
Весьма оригинально были использованы личные данные рижанки Л. Девушка она молодая, крепкая, поэтому к докторам заглядывает не часто – где-то раз в полгода. И вот как-то раз Л. понадобилась консультация семейного врача. Да и кое-какие анализы ей не мешало бы сдать, а без направления все это обойдется в копеечку. Пришла Л. к доктору и услышала суровую отповедь.
Бывают злоумышленники, которых ни кредиты, ни липовые фирмы не интересуют — они прекрасно обходятся без них, довольствуясь мобильным телефоном (например, вымогают деньги у пенсионерок под видом экстрасенсов). А чтобы их не вычислили, мошенники регистрируют сим-карты по чужим документам.
А потом все выяснилось: вот уже полгода я приписана к другому семейному врачу! Так что возмущение доктора было вполне логичным. Нелогичным было другое: я точно знала, что ни к какому другому терапевту я не переписывалась. Позже я распутала этот клубок.
Наш читатель доказал финансовым учреждениям, что денег в долг у них не брал, но с коллекторам воевал еще долго.
Ни в коем случае нельзя давать паспорт третьим лицам, нежелательно так же отправлять сканы по интернету, на вас действительно могут оформить кредит, без вашего ведома. При потере паспорта, необходимо срочно обратиться в милицию, что бы на вас не оформили кредит.
В некоторых случаях владельцам вообще не удается вернуть свое имущество или доказать, что он не брал кредит в банке. На это могут потребоваться годы судебного разбирательства, и не факт, что суд оправдает потерпевшего. Самих мошенников, скорее всего, не найдут.
Говорить о том, как правильно осуществлять обработку персональных данных можно бесконечно, так как тонкостей в этом вопросе превеликое множество, поэтому остановимся на том, можно ли осуществлять обработку персональных данных работников, находящихся в копиях документов, хранящихся в личных делах работников?
С помощью фотографии или ксерокопии вашего паспорта мошенники могут оформить на вас кредит, продать вашу квартиру или обеспечить уголовным делом. Medialeaks разобрался, как ваши личные данные оказываются в чужих руках, почему нельзя отправлять сканы своих документов незнакомым людям и можно ли защитить себя от обмана.
Как получить отправленный денежный перевод?
В своём посте mr.p5ycho привёл план, которым пользуются злоумышленники, чтобы взять микрокредит на постороннего человека. Для его реализации нарушителям требуется совсем немного.
Однако для осуществления такого преступления необходимо иметь связи в самом банке. Чаще всего достаточно просто вступить в сговор с сотрудником банка, который закроет глаза на то, что человек при получении кредита предоставляет не свой документ.
В большинстве случаев, впрочем, до такого не доходит и эти данные используются или для регистрации фирм-однодневок, или для перевода пенсионных денег в тот или иной ПФР и.т.п.
ШАГ 2. Запрос в ЦККИ можно отправить через сайт ЦБ. Для отправки запроса вам понадобится код субъекта кредитной истории. Это буквенно-числовая комбинация, которая обычно указывается в кредитном договоре. Если вы не знаете свой код, обратитесь за помощью в банк (например, в котором Вы брали кредит).
«ВО ИМЯ ПАРТИИ МОЖНО И ДОЛЖНО…»
В течение четырех месяцев с очень большим трудом и привлечением полиции Лене удалось доказать, что ее незаконно лишили статуса и она никогда в фирмах, в которых была формально трудоустроена, не работала. Полиция выяснила: ее на работу оформила бухгалтер этих фирм. Зачем? А чтобы получать за Лену зарплату.
В принципе свою непричастность к аферам доказать можно. Но уйдет немало сил и ресурсов. Кроме того, вы можете оказаться в международном «черном списке», откуда удалить свое имя не получится просто потому, что формально вам не будут предъявлять претензий. И когда начнутся проблемы, и в какой форме — остается только гадать. Самое легкое: вам без объяснения причин откажут в визе.
Во-первых, в некоторых странах (в том числе и в Украине) и некоторых банках можно получить кредит по ксерокопии паспорта (но только при условии, что в сговоре с мошенником состоит кто-то из сотрудников банка, даже мелкий сотрудник).
В идеале данные своих документов должен знать только их владелец, но в действительности нам приходится предъявлять, например, паспорт охраннику для входа в бизнес-центр или автомобильные права инспектору ДПС.
Физические и юридические лица, которые удерживают чужие удостоверения личности и требуют копии, хотя не имеют на это права, должны считаться с последствиями. В соответствии с 190-й статьей Административного кодекса, лицо, которое незаконно забрало ваши документы или удерживает их в качестве залога, будет наказано денежным штрафом на сумму от 70 до 140 евро.
Например, каждый месяц переводите фиксированную сумму родителям. Звонок (sms) из банка: «Уважаемый (обращаются по имени и отчеству), прямо сейчас вы можете совершить перевод на имя (указано имя реального человека, которому вы недавно отправляли деньги) с вашей карты». Дальше схема повторяется — аферистам необходимо получить от вас необходимые сведения о ваших личных и платежных документах.
Если возникнут сомнения в их личности, спросите у них номер телефона дежурной части их отдела, перезвоните и проверьте их личность. Такие попытки, даже результативные, обычно плохо заканчиваются. Уголовно наказуемо . Знаю одного идиота, получил что-то около года , сами понимаете, не в санатории, но это уже года четыре назад было.
Могут ли мошенники воспользоваться моими паспортными данными
При нынешнем уровне копировальной техники не сложно изготовить паспорт, очень похожий на настоящий, с реальными данными (вашими), но с чужой фотографией. С таким документом можно по-быстрому и почти официально в ломбардах сбывать краденые вещи, в том числе антиквариат и ювелирные изделия.
Возможные последствия: оперативникам сотрудники ломбарда на вопрос, «откуда дровишки?» — назовут и предъявят ваши паспортные данные. При этом будут искренне или почти искренне уверены, что говорят правду. Ведь был же паспорт, с которого они сняли копию. А вот по копии уже не определишь, настоящий это паспорт или поддельный. И опера придут с вопросами к вам.
Паспортные данные, которые содержат информацию о владельце, всегда пытались заполучить мошенники. Сегодня благодаря новым технологиям преступники, которые имеют данные владельца паспорта, могут нанести материальный ущерб человеку.
Когда пользователь откликается на вакансию, мошенники просят его скинуть фотографию своего паспорта и фактический адрес жительства. При этом собеседники требуют во время съёмки разместить документ у лица, объясняя, что это необходимо для подтверждения вашей личности.
После чего, злоумышленник может пойти и получить по вашему паспорту кредит. Можно ли давать паспортные данные? — при регистрации на Вас лицензионных программ.
Имея только паспортные данные — маловероятно, в этом случае в банке должен работать соучастник злоумышленника. А вот при наличии паспорта — вполне возможно, особенно, если человек, изображенный на фотографии, внешне походит на того, кто пришел просить кредит.
Тут же позвонила в компанию и спросила, на каком, собственно говоря, основании меня назвали должницей? Мне ответили, что я задолжала кабельной компании В. аж с 2012 года и теперь мое дело поступило к коллекторам. Я очень удивилась, так как никогда в жизни не была клиенткой компании В. Позвонила в эту фирму и узнала, по какому адресу были предоставлены услуги.