Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Как узнать банк должника юр лица». Также Вы можете бесплатно проконсультироваться у юристов онлайн прямо на сайте.
Информация о расчетных счетах компании является коммерческой тайной и доступна ограниченному кругу заинтересованных лиц.
Это делает судебный пристав, если долг уже взыскан в судебном порядке и вы подаете лист на его принудительное исполнение, пишите в заявлении старый счет.
Федеральный закон «Об исполнительном производстве» от 14.09.2007 г. № 229-ФЗ дает возможность взыскателю, при наличии у него исполнительного документа с неистекшим сроком предъявления к исполнению, получить из налогового органа сведения о счетах должника в банках и иных кредитных организациях.
Содержание:
Порядок предъявления исполнительного документа в учреждение
Обратиться в соответствующий отдел банка с заявлением. Сумму, содержащуюся на расчетном счете должника, налоговая не укажет, поэтому, приходится действовать «в слепую», в надежде, что на этом счету достаточно средств для погашения долга.
Далее, Ваше заявление проверяет служба безопасности и отдел судебных взысканий того банка, куда Вы решили обратиться. Ждать ответа банка о ходе проведения процедуры не нужно, лучше самостоятельно узнавать об этом через 3-4 рабочих дня. Если же средств на счете будет недостаточно для погашения долга, либо счет закрыт, то следует забрать документы и идти в другой банк.
К сведению: ваша задача существенно упростится, если известен номер исполнительного производства, благодаря пункту меню «Поиск по номеру исполнительного производства».
В своей практике систематически сталкиваемся с просьбами/требованиями судебных приставов-исполнителей о возврате таких денежных средств.
Поэтому с даты признания должника банкротом банк не вправе исполнять распоряжения о проведении операций по счету должника, подписанные представителем должника, которому до открытия конкурсного производства была выдана доверенность руководителем должника — юридического лица либо самим должником-гражданином.
Налоговый инспектор убедится, что оригинал у вас на руках, и вернет его вам обратно. При отправке по почте / курьером приложите копию исполнительного листа. Ее нужно заверить нотариально или в том суде, который выдал исполнительный лист (требование письма ФНС от 24.07.2017 №СА-4-9/14444@).
Исключение из этого правила установлено в п. 4 комментируемого в статье Постановления Пленума ВАС РФ, которое, как будет показано ниже, фактически обязывает банк контролировать платежные распоряжения и арбитражных управляющих.
В тех случаях, когда у должника открыто несколько счетов и в разных банках, тогда придется предъявлять лист попеременно в каждый, ведь зачастую бывает так, что юридическое лицо и ИП работает только с одним из них. А что бы узнать, с каким конкретно, нужно будет подать документ в какой-то из имеющихся, подождать, если исполнение не происходит, то потребуется его отозвать и пойти в другой.
Вместе с тем, поскольку ст. 134 Закона о банкротстве устанавливает специальную очередность удовлетворения требований кредиторов, именно очередность, предусмотренная этой статьей, а не ст. 855 ГК РФ, должна применяться при решении вопроса о том, какие платежи предшествуют исполнению обязанности по уплате налогов и сборов (на них не распространяется режим приостановления операций по счету).
Как узнать, в каких банках у юридического лица открыт расчетный счет?
Сообщать необходимо ежегодно в срок до 30 сентября года, следующего за годом, в течение которого указанные счета (вклады) были открыты.
С января 2014 года данный сервис позволяет банкам получать информацию о приостановлении операций на счетах.
К сведению! Взыскатель не должен знать номера счетов должника, с которых будет производиться взыскание, банк и не требует их сообщать.
Иных способов доставки таких решений законодательство не предусматривает. Но, по моему мнению, в исключительных случаях такие решения могут быть направлены на бумажном носителе. Например, если есть какие-то технические проблемы и банк никак не может получить решение в электронном виде.
В соответствии с п. 1 ст. 207 Закона о банкротстве одновременно с вынесением определения о введении наблюдения в отношении гражданина арбитражный суд налагает арест на его имущество, за исключением имущества, на которое в соответствии со ст. 446 ГПК РФ не может быть обращено взыскание.
Их же все-равно будут с тех же пустых счетов исполнительными листами списывать или стульями изымать…
Банк, у которого срок действия лицензии не истек или не приостановлен, вправе принимать от взыскателя исполнительные документы, выданные судом: листы или приказы и осуществлять действия по списанию денежных средств со счета должника, в том числе с расчетного, ссудного или депозитного.
Если вы собираетесь страховать Вас как договоритесь и подавать на меня в суд, то это точно не может. В таком случае — противоречат интересам решения суда по делу о признании долга по кредитному договору недействительным.
Законодательством предоставлено право исполнения решений суда не только службе судебных приставов, но и кредитным учреждениям – банкам, если речь идет о взыскании денежных сумм.
При предъявлении взыскателем лично в налоговый орган подлинника исполнительного лица налоговый орган после документального фиксирования факта его наличия возвращает подлинник исполнительного листа взыскателю.
Обратиться за получением указанных сведений взыскатель может в любой территориальный налоговый орган, в том числе в ИФНС России (либо УФНС России) по месту своего нахождения.
Именно такая логика была заложена в ППВАС №36 про банковские счета в банкротстве. И ничего, работает. Хотя вначале банки очень сильно сопротивлялись.
На основании чего должник обязан был вам заплатить деньги? Скорее всего, на основании какого-то договора. Поэтому первый шаг — поднять все имеющиеся у вас документы по взаимодействию с этим должником.
Мне регулярно приходится знакомиться с теми делами, которые я веду в суде. В дело должник может предоставить такие документы, которых нет у меня на руках. Например, в деле может быть платежное поручение от должника на оплату судебной экспертизы. Или доверенность представителя должника на официальном бланке компании — с реквизитами в шапке.
Самостоятельно найти банк, где открыт банковский счет конкретного юридического лица достаточно трудно. Вам необходимо подготовить заявление о возбуждении исполнительного производства и направить исполнительный лист с заявлением в ФССП.
Одним из оснований для блокировки счета является опоздание налоговой декларации более чем на 10 дней (п. 3 ст. 76 НК РФ. — Примеч. ред.). Но компания отчиталась. Значит, у ИФНС появляется только основание применить штраф по статье 119.1 Налогового кодекса РФ — 200 руб. за каждый отчет, представленный в бумажном формате вместо электронного.
Проблемно найти счет на котором есть деньги, суд вообще должен направить постановление в банки для ареста счетов.
Но будет ли он это делать? С какой скоростью? А когда банк по вашему листу оплатит? После первоочередных платежей и тех исп. листов, которые были до вашего?
Если у должника один счёт и фирма работающая, то порядок действий один. Если у должника опять таки один счёт, но контора «мёртвая», то порядок действий другой.
Как было отмечено выше, по общему правилу банк не контролирует обоснованность платежных распоряжений внешнего или конкурсного управляющего, поскольку ответственность за соблюдение требований Закона о банкротстве возлагается на самого управляющего.
Являясь кредитором компании, можно обратиться с заявлением к представителям органов исполнительной власти.
Иск к ответчику, место жительства которого неизвестно или который не имеет места жительства в Российской Федерации, может быть предъявлен в суд по месту нахождения его имущества или по его последнему известному месту жительства в Российской Федерации.
Александр, изначально вариантов немного. Вы можете либо оставить лист в банке и ждать поступления денег на счёт, либо забрать его из банка.
Дополнил бы подраздел «Прочие счета» (408) раздела «Средства на счетах» Положения о правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации, счетом, допустим, 40826.
Дальше ответственность несет сотрудник, что является доверенным лицом предпринимателя или компании. Бизнесмены могут обнаружить в налоговой базе какие-либо ошибки.
Но должник может «светить» на сайте и на фирменном бланке далеко не все счета, которые у него есть. А сведения о расчетном счете, указанные в договоре могут быть не актуальными к моменту взыскания долга.
Информация о расчетных счетах компании является коммерческой тайной и доступна ограниченному кругу заинтересованных лиц. Но есть несколько вариантов поиска достоверных и актуальных сведений об организации, в том числе о расчетном счете. Рассмотрим далее официальные источники.
В случае, если Вы знаете, что у должника несколько расчетных счетов в разных банках Вам следует обратиться с службу судебных приставов с заявлением и приложением исполнительного листа на взыскание задолженности. В заявление обязательно укажите обо всех Вам известных расчетных счетах или хотя бы банках, для того, что бы приставу облегчить работу и ускорить процесс получения денежных средств.
В том же письме ФНС России от 24.07.2017 №СА-4-9/14444@ указывается, что информация о счетах должника является конфиденциальной информацией, поэтому запрашивать ее нужно с учетом требований «Порядка доступа к конфиденциальной информации налоговых органов» (приказ МНС России от 03.03.2003 №БГ-3-28/96), а именно:
- Запрос оформляется в письменном виде на бланке установленной формы и направляется, фельдсвязью, почтовыми отправлениями, курьерами, нарочными или в электронном виде по телекоммуникационным каналам связи.
- В запросе должны быть реквизиты, позволяющие идентифицировать факт обращения пользователя в налоговый орган.
- Подпись должностного лица, имеющего право направлять запросы в налоговые органы, подтверждается печатью канцелярии пользователя. При направлении запросов по телекоммуникационным каналам связи подпись должностного лица подтверждается электронной цифровой подписью.
- В запросе нужно указать ссылку на положение федерального закона, дающее право получить конфиденциальную информацию, и конкретную цель, для достижения которой будет использоваться информация.
Соглашусь, что разобраться сходу в статье 101 , и что подпадает, что нет очень сложно даже специалисту, не говоря об обычном человеке.
Налоговая служба обязаны выдать такие документы по требованию налогоплательщика. Справки из ИФНС могут понадобиться плательщикам налогов, чтобы осуществить мониторинг счетов, что вносятся в налоговую базу. Не допускается требовать расторжения трудового договора по инициативе работника (статья 80 настоящего Кодекса).