Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Какие мошенничества бывают с чужими паспортными данными». Также Вы можете бесплатно проконсультироваться у юристов онлайн прямо на сайте.
Но что делать, если вам действительно перевели ₽ 10 000 на карту и просят вернуть обратно? Бросаться к мобильному банку или отказать? Не стоит делать ни того, ни другого. Мы расскажем, как не стать невольным участником преступления и жертвой других мошеннических схем.
При этом с поддельным паспортом мошенник пытается обойти как можно больше банков, оформляя на него всевозможные кредитные продукты. Оперативно выявить мошенничество с поддельными документами далеко не всегда возможно, это связано с большим потоком заявлений и скоростью принятия кредитных решений.
После чего направить в эти БКИ запросы на получение кредитного отчета для того, чтобы выяснить, в каком именно бюро числится «чужой» кредит и каким банком он выдан.
Содержание:
Мошенничество с паспортными данными
Хотя полностью защититься от мошенников достаточно сложно, но если человек будет следовать вышеуказанным простым рекомендациям, то он снизит вероятность того, что его паспортными данными смогут воспользоваться злоумышленники. Ведь с последствиями их действий придется разбираться невинному человеку.
Современная ситуация не позволяет полностью обезопасить человека от мошенничества с паспортными данными. По возможности каждый должен стараться никому не предоставлять свою личную информацию. Наиболее частыми последствиями для жертвы станут тяжбы с банком, в котором он якобы взял кредит. Доказывать свою непричастность к этому придется только через суд. К сожалению, нет никаких гарантий, что решение будет в пользу потерпевшего.
Как мошенники берут кредиты на чужие паспорта
Сомневаюсь, что вам хочется однажды получить «счастливое» письмо из банка, что вы должны ему n-ое количество денег. Мало того, что вы окажетесь должны кругленькую сумму, которую вы в глаза не видели, так еще ваша кредитная история будет безнадежно испорчена, и в будущем вы будете испытывать сложности со взятием взаймы денег, причем даже, если вы сможете доказать, что кредит брали не вы.
Утеря паспорта или даже утечка информации о паспортных данных может обернуться очень неприятными «сюрпризами». Начиная от задолженности по кредиту, о котором жертва доселе даже не слышала, до неприятных бесед с правоохранителями о деятельности фирмы-однодневки, зарегистрированной на потерявшего паспорт гражданина.
Развитие микрокредитования создало для мошенников новую почву для обогащения. Поскольку вся конфиденциальная информация клиентов хранится в интернете, она подвержена риску воровства третьими лицами, несмотря на шифры защиты.
Любым документам, которые подтверждают личность человека, должно быть уделено особое внимание. Особенно, если речь идет о паспорте. Личная информация, которая указана в этом документе, должна сохраняться втайне от посторонних лиц.
Как мошенники могут взять кредит на чужой паспорт
Более того, копии и скан-копии используют для оформления и переоформления фирм – все это подтверждается практикой. Так как для таких действий нужен сам обладатель паспорта с оригиналом документа, мошенники привлекают доверенного нотариуса или сотрудника банка, салона сотовой связи».
Этот документ затем передается в службу безопасности банка и проводится расследование. Ели финучреждение дорожит своей репутацией, оно проведет все необходимые процедуры для разрешения конфликта в вашу пользу. Обычно при установлении факта мошенничества банк отзывает свои требования к пострадавшему заемщику. Как правило, финучреждения используют различные меры противодействия случаям мошенничества. В таком случае не стоит бросаться на помощь и переводить деньги туда, куда скажут. Вероятно, кто-то пытается обналичить крупную сумму, сбрасывая ее небольшими кусочками на разные счета.
О кредитах и займах. Что делать, если по вашему паспорту оформлен кредит? Подайте заявление в банк Как только вы узнали, что у вас оформлен кредит, сразу уведомите банк.
Как защитить свои данные от использования?
Даже при наличии только первой страницы паспорта мошенники могут оформить небольшие кредиты через Интернет, но под очень большой процент. Человек, скорее всего, узнает об этом не сразу, а через 2-3 месяца, когда процент подрастет, а его начнут «доставать» коллекторы.
Как правило, о том, что стал владельцем фирмы, оформил кредит или продал квартиру, человек узнает очень поздно. И тогда приходится что-то делать с последствиями, не задумываясь о том, куда следует обращаться в таких случаях. Но самый правильный вариант – это обращение к правоохранительным органам.
Если вас вынуждают обратиться в банк, стоит перезванивать только по номеру, указанному в привычном СМС от банка, на обороте банковской карты или сайте. То же касается переходов по ссылке, которую вам прислали в сообщении.
Самый распространенный способ передачи паспортных данных в чужие руки – это регистрация на сомнительных сайтах, включая онлайн-знакомства или игры. Но никто не даст гарантию, что сообщать персональную информацию злоумышленникам не может работник центра мобильной связи, банка и т.д. Поэтому крайне важно соблюдать меры предосторожности и следить за всеми своими документами.
Если вас вынуждают обратиться в банк, стоит перезванивать только по номеру, указанному в привычном СМС от банка, на обороте банковской карты или сайте. То же касается переходов по ссылке, которую вам прислали в сообщении.
Даже имея только паспортные данные человека, преступник может доставить ему неприятности. Например, мошенник заключает договор от имени другого лица и указывает в нем его паспортные данные. Контрагент, не проверив паспорт, подписывает все бумаги. Далее, получив по этому договору деньги, мошенник вскоре благополучно исчезает.
Что могут сделать мошенники, зная серию и номер вашего паспорта?
На самом деле существует много способов, благодаря которым злоумышленники могут получить сканы паспортов. Они пользуются ими для осуществления многочисленных схем, позволяющих обмануть людей.
Найдя или выкрав паспорт, мошенник может переклеить в нем фотографию. В результате, человек может долго проживать под чужими именем и фамилией. Не исключено, что мошенник попытается проникнуть в жилище настоящего владельца паспорта.
Посторонние лица, которые намереваются завладеть паспортной информацией могут иметь тайный сговор с одной из фирм, которые предлагают такие услуги.
Возможно, вам кажется это невероятным, что кто-то может воспользоваться чужим паспортом и получить кредит. Однако такие случаи совсем не редкость. Например, москвич Евгений Новиков оказался должен сразу трем банкам в сумме почти 200 тыс. рублей. Молодой человек потерял паспорт, причем написал заявление об его утрате в тот же день.
Алексей Бойченко из Магнитогорска паспорт не терял, тем не менее, тоже остался должен 66 тыс. рублей. Как оказалось, в салоне «Связной» на его имя было оформлено 36 сим-карт, на которых впоследствии образовались задолженности, и 2 кредита на телефоны. И таких случаев очень много!
Часто воровством документов занимаются не случайно, а вполне целенаправленно — например, для того, чтобы оформить мошеннический кредит на ничего не подозревающего человека. Важно помнить, что злоумышленнику может быть достаточно и ксерокопии или фотографии паспорта. Одобрить и получить кредит впоследствии злоумышленникам помогают уже сотрудники банков, вовлеченные в эту мошенническую схему.
Встречаются и недобросовестные заемщики. С целью отсрочки выплаты долга они подают ложные заявления в банк о мошенничестве. Финучреждение не всегда может отстоять свою позицию, иногда дело доходит до суда, если заемщик настаивает на нелегитимности договора. Обычно проводится экспертиза, которая устанавливает ложность или подлинность документов.
Чаще всего аферисты стараются оформить кредит с копией чужого паспорта. Естественно, сделать это не очень просто, так как потребуется сообщник в банке. Тогда не возникнет проблем с фотографией и другими нюансами оформления. Также необходимо, чтобы у владельца документов была хорошая кредитная история.
В наше время появилось достаточно много интернет-ресурсов, на которых можно зарегистрироваться, используя только Ф.И.О., а также серию и номер паспорта. Регистрируются аферисты обычно на сайтах различных онлайн-казино, и это в свою очередь может грозить неприятными последствиями.
Другой распространённый путь – это передача паспортных данных конкретного лица или лиц работниками банков, кредитных союзов, колл-центров и тому подобных структур.
Если мошенник использовал, допустим, просто вашу копию паспорта в банке, даже не нотариально заверенную, его легко вычислят. Другое дело, если это был оригинал паспорта, который вы потеряли, или его копия, заверенная нотариусом.
В настоящее время известно несколько наиболее распространенных способов получения мошенниками кредита на чужое имя.
Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.
Независимо от того, как мошенники могут использовать паспортные данные человека, ему необходимо внимательно следить за своим паспортом и сделанными копиями данного документа. Ведь их действия могут привести к очень серьезным последствиям. Сегодня по телефону продиктовала свои паспортные данные якобы сотруднику Альфа-Банка, она предлагала оформить кредитную карту, после чего ее телефон уже не отвечал. Я завтра напишу заявление в полицию. Скажите, пожалуйста, мне в дальнейшем стоит опасаться каких-либо неправомерных действий в мою сторону.
Оформленный кредит может быть проблемой посерьезнее, чем долг перед онлайн-ресурсом. Причем, о долге этом вы узнаете уже после того, как по нему образуется весомая задолженность.
Для начала давайте поймем, кто в принципе имеет доступ к вашим персональными данными (кроме полиции и прочих государственных органов): контактам, информации паспорта…
- Сотрудники банка. Разумеется, когда вы открывали счет, вы заполняли анкету (или сотрудник банка заполнял ее за вас). Может быть, открывали депозит или брали кредит в другом банке и уже забыли о нем, но данные все равно остались в базе.
- Сотрудники почты. По доброй российской традиции при получении посылки или заказного письма нужно было заполнять квиточек. К счастью, эту традицию недавно упразднили.
- Сотрудники компании-оператора. Сюда мы включили и сотовых операторов, и интернет-провайдеров.
- Сотрудники страховой компании. Ни один полис без предъявления паспорта вам не оформят.
- Сотрудники частной клиники. Медицинское обслуживание – дело серьезное, и при заключении договора на оказание услуг тоже нужен паспорт.
- Работники отдела кадров вашей компании. Им тоже ваши данные положено знать «по долгу службы».
- Персонал отдела размещения гостиниц. Заселяясь в очередной отель, вы всегда предъявляете документы.
Выбраться из долговой ямы, в которую вогнали мошенники, очень тяжело. Ведь банки прекрасно понимают, что сняв с человека кредит, они просто потеряют деньги. Где искать того мошенника, представившегося под чужим именем? С кого взыскивать долг? Поэтому придется потратить немало нервов, чтобы заставить финансовое учреждение, выдавшее кредит, провести расследование и доказать свою невиновность.
Мошенничества с паспортными данными
После совершения неправомерных действий со стороны мошенников обычный гражданин может подать в суд на их действия. Процесс отстаивания своих прав может затянуться на длительное время. Для этого придется потратить очень много сил и времени, чтобы в конечном счете доказать свою невиновность.
Если человек узнает, что на его имя зарегистрировано предприятие или он является его директором, необходимо срочно обратиться в налоговую инспекцию по своему месту жительства, а также в полицию. Дело в том, что регистрация предприятия по чужим паспортным данным является уголовным преступлением.
Вместо 100% наличного эквивалента кредитного товара заемщик получает в лучшем случае 30% от стоимости товара.