Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Взыскание дебиторской задолженности: через суд и добровольное». Также Вы можете бесплатно проконсультироваться у юристов онлайн прямо на сайте.
Дебиторская задолженность — это сумма денежных средств, не оплаченная кредитору за предоставленные услуги или поставленные товары. Должник, который принял товар, услуги или работы по сделке, признал требование кредитора, но не исполнил его по факту, называется дебитором.
- Распределение обязанностей между сотрудниками, специальный отдел, или передача работы с задолженностью адвокату — методы работы с задолженностью на предприятии.
- Анализ дебиторской задолженности, её бухгалтерский расчет, контакт с должником и составление акта сверки взаиморасчетов — действия, которые следует предпринять по погашению задолженности до обращения в суд.
- Заключение договора цессии не допустимо, если стороны в основном договоре предусмотрели невозможность передачи долга третьим лицам.
- При обращении в полицию должника могут привлечь к ответственности за мошенничество или долг по дебиторке в крупном размере.
- Досудебная претензия — обязательное требование до предъявления иска о взыскании задолженности в суд.
- Арбитражные суды по месту нахождения ответчика рассматривает споры по долгам между юр.лицами и ИП.
- 3 или 6 месяцев — срок рассмотрения дела по дебиторке в суде.
- За 2 месяца арбитражный суд рассмотрит спор по долгам при цене иска до 500 тыс. руб.
- В налоговой службе имеются данные об имуществе и банковских счетах должника, информацию о которых вправе получить кредитор при предъявлении копии исполнительного листа из суда.
- При наличии банковских счетов у ответчика необходимо обратиться в банк с заявлением о взыскании. При наличии деньги поступят на следующий день.
- Задолженность от 300 тыс. руб., не исполненная в течение 3 месяцев, — основание для признания должника банкротом.
- Истечение срока давности, процесс ликвидации должника или прекращение его деятельности, его нахождение на территории иностранного государства — основания для отказа во взыскании дебиторской задолженности.
- Суды удовлетворяют иски по дебиторке при наличии документов, свидетельствующих об исполнении договора кредитором и принятии его должником.
Вам удалось взыскать дебиторскую задолженность добровольно? Каким способом это удалось сделать легче всего после решения суда?
Содержание:
ПОРЯДОК ОКАЗАНИЯ ЮРИДИЧЕСКИХ УСЛУГ
- Заказчик после выбора необходимой ему юридической услуги заполняет Онлайн-заказ юридических услуг на веб-сайте Исполнителя.
- Для оказания юридических услуг Исполнителем Заказчик обязуется указать в Онлайн-заказе юридических услуг полную и достоверную информацию для оказания услуг, а также приложить скан-копии документов в хорошем качестве в формате pdf, jpg, doс, rtf в соответствии со списком необходимых документов, указанных в Онлайн-заказе юридических услуг.
- После заполнения Онлайн-заказа юридических услуг на веб-сайте Исполнителя Заказчик производит акцепт настоящей оферты путем полной оплаты стоимости юридических услуг.
- В соответствии с настоящей Офертой Исполнитель приступает к оказанию юридических услуг при одновременном соблюдении следующих условий:
- Заказчик заполнил Онлайн-заказ юридических услуг и произвел акцепт Оферты путем полной оплаты стоимости юридических услуг;
- Указанных в Онлайн-заказе сведений и приложенных документов достаточно для оказания услуг (при недостаточности сведений и/или документов Исполнитель запрашивает у Заказчика дополнительную информацию, на время предоставления дополнительной информации приостанавливается оказание юридических услуг по Онлайн-заказу).
- При наступлении обстоятельств непреодолимой силы, которые сторона по настоящему Договору оферты не могла ни предвидеть, ни предотвратить разумными мерами, срок исполнения обязательств в соответствии с настоящим Договором отодвигается соразмерно времени, в течение которого продолжают действовать такие обстоятельства, без возмещения каких-либо убытков. К таким событиям чрезвычайного характера, в частности, относятся: наводнения, пожар, землетрясение, взрыв, шторм, оседание почвы, иные явления природы, эпидемия, пандемия, а также война или военные действия, террористические акты; перепады напряжения в электросети и иные обстоятельства, приведшие к выходу из строя технических средств какой-либо из сторон.
- Сторона, для которой создалась ситуация, при которой стало невозможно исполнять свои обязательства из-за наступления обстоятельств непреодолимой силы, обязана о наступлении, предположительном сроке действия и прекращения этих обстоятельств незамедлительно (но не позднее 5 (пяти) рабочих дней) уведомить в письменной форме другую сторону.
- В случае спора о времени наступления, сроках действия и окончания обстоятельств непреодолимой силы заключение компетентного органа в месте нахождения соответствующей Стороны будет являться надлежащим и достаточным подтверждением начала, срока действия и окончания указанных обстоятельств.
- Неуведомление или несвоевременное уведомление стороны о начале действия обстоятельств непреодолимой силы лишает ее в дальнейшем права ссылаться на них как на основание, освобождающее от ответственности за неисполнение обязательств по настоящему Договору.
- Если обстоятельства непреодолимой силы и/или их последствия продолжают действовать более 30 (тридцати) календарных дней подряд, то Договор, заключенный на условиях настоящей Оферты, может быть расторгнут по инициативе любой из сторон путем направления в адрес другой стороны письменного уведомления.
Способы взыскания дебиторской задолженности
Взыскатель располагает разнообразными способами защиты своих материальных интересов:
Способ взыскания Особенности Случаи применения Внесудебный Не предполагает обращение в суд. Много вариантов для возврата долга. Когда ситуация не критическая и не утрачена возможность добровольно вернуть долг. Досудебный Попытка получить долг без суда или перед обращением в суд в виде направления претензии. Необходим во многих случаях перед обращением в судебные органы. Судебный Обращение в суд с иском о взыскании. Когда предъявление претензии не сработало. Обращение в правоохранительные органы Подается заявление с просьбой возбудить уголовное дело. Используется при наличии признаков преступления. Чаще всего – мошенничества. Обращение в коллекторскую фирму. Возможно как во внесудебном порядке (передача на аутсорсинг, продажа долга), так и после получения исполнительного листа. Целесообразно, если самостоятельное взыскание долга не представляется перспективным. Способы взыскания дебиторской задолженности с юридического лица:
- Внесудебный. Переговоры могут осуществляться лично, по телефону и т.д., чтобы прийти к соглашению и добровольному погашению неустойки. Кредитор в свою очередь может предложить несколько вариантов, чтобы решить вопрос:
- перенести срок оплаты
- взаимозачет встречных требований
- оказать услуги взамен возврата денежных средств
Если стороны согласятся на один из вариантов, то это необходимо закрепить письменно.
- Досудебный. Если к соглашению не пришли, кредитор направляет претензию, в которой требует возврата долга. Документ содержит:
- информация о сторонах (от кого и кому направляется)
- основания (каким договором связаны стороны и какой его предмет)
- расчет долга и срок его уплаты
- подпись и печать
В договоре может быть указано, каким способом отправить претензию. Если такого условия нет, то отправляется ценным письмом.
Должник может добровольно вернуть денежные средства или отказать вам.
После того как прошло 30 дней со дня отправления претензии должнику, можно оправлять обращение о взыскание дебиторского долга в суд.
Взыскать дебиторскую задолженность могут:
- Руководитель компании
- Сотрудники (юрист, бухгалтер, менеджеры по продажам и т.д.)
- Нанятые специалисты
- Судебный. Принудительно вернуть долг, если должник не возвращает его в добровольном порядке. Если обе стороны являются юрлицами или ИП, кредитор подаст заявление в арбитражный суд. В суд можно подать:
- исковое заявление
- заявление о выдаче судебного приказа. Сумма должна быть твердой (пени или проценты не начисляются на момент подачи заявления в суд) и не больше 500 тыс. рублей.
Судебный приказ обладает рядом преимуществ:
- Принимается быстро и без проведения судебных заседаний
- Не нужно предварительно направленной претензии
- Также является исполнительным листом
Суд может взыскать в пользу кредитора:
- Основную сумму долга
- Пени или штрафы, если те предусмотрены договором, проценты на долг
- Компенсацию на услуги юриста
- Компенсацию на уплату госпошлины
Из каких этапов состоит порядок взыскания дебиторской задолженности?
Сразу стоит отметить, что по своей сути процесс взыскания дебиторской задолженности не сильно отличается от других арбитражных споров, а значит, на него распространяются те же правила и принципы, которые действуют для других подобных конфликтов. Из этого можно сделать вывод, что взыскать дебиторку можно двумя путями – в досудебном порядке и обратившись с иском в арбитражный суд. И так же, как и с другими арбитражными спорами, претензионный порядок является обязательным, а значит, напрямую идти в суд нельзя – исковое заявление будет отклонено из-за того, что не соблюдены нормы законодательства об обязательной попытке досудебного урегулирования. Ниже мы рассмотрим особенности процедуры каждого из способов взыскания долга.
Направить ответчику копию искового заявления
Закон обязует истца направить ответчику копию поданного искового заявления, дополненного прилагаемой к нему документацией, которая отсутствует у ответчика, заказным письмом с уведомлением. Доказательство этого направления требуется предоставить в материалы дела. В случае отсутствия в материалах дела документов, подтверждающих оплату госпошлины либо направление иска, исковое заявление будет гарантировано оставлено без движения, что существенно затянет рассмотрение спора. Если же не был соблюдён претензионный порядок, то поданное заявление будет возвращено судом без рассмотрения. При отправлении искового заявления следует учитывать возможности упрощённого и приказного производств, однако лучше всего быть готовым к продолжительному судебному разбирательству. Стоит помнить, что, взыскивая дебиторскую задолженность через суд, можно столкнуться с определёнными проблемами.
Взыскание дебиторской задолженности с юрлица в порядке искового производства
Исковое производство является наиболее распространённой разновидностью судопроизводства в арбитражных судах. В порядке искового производства судами рассматриваются экономические и прочие споры, которые связаны с ведением предпринимательской деятельности. Для возбуждения искового производства требуется инициатива истца, осуществляемая посредством предъявления суду искового заявления к ответчику, содержащего просьбу о решения правового спора.
Сторонами в таком процессе выступают истец и ответчик. Истцом является лицо, материальное право которого было нарушено и которое требует восстановления либо защиты данного права, а ответчиком – субъект, по отношению к которому было направлено требование истца.
Согласно основополагающим принципам арбитражного процессуального закона, эти стороны равны в правах во время рассмотрения спора. Такой принцип равноправия позволяет гарантировать максимальное участие ответчика и истца в исследовании представленных доказательств и материалов дела, благодаря чему суд может вынести обоснованное и законное решение.
Помимо основных правомочий, которые присущи всем участвующим в деле лицам, для сторон характерны особые права, присущие только им. Во время рассмотрения дела истцу доступно внесение изменений в характер и размер указанных требований, а ответчик может добровольно выполнить эти требования, признавая их.
В процессе рассмотрения дела и исполнения решения суда стороны имеют возможность завершить дело путём заключения мирового соглашения. В нём сторонами определяется порядок урегулирования существующих разногласий. Если составленное мировое соглашение не нарушает прав отдельных лиц и соответствует действующим нормам права, то оно утверждается судом.
Помимо прав, стороны обладают и определёнными обязанностями. Ответчик и истец обязуются предъявлять доказательства всех обстоятельств и фактов, закладываемых в основу предоставляемых доводов и требований. То есть, если сторона в устной либо письменной форме ссылается на значимые для дела обстоятельства, то она должна дополнить их соответствующей доказательной базой.
Взыскание в судебном порядке является процессом, который требует к себе усердия и внимательности. Человеческий фактор может привести к ошибкам и торможению взыскания. Исключить ошибки, связанные с нелепыми ошибками, поможет автоматизация процесса взыскания через суд.
Судебное взыскание дебиторской задолженности
Если досудебная стадия не принесла желаемого результата, то следующим этапом взыскания дебиторской задолженности является обращение кредитора с иском в суд. При предъявлении иска необходимо решить несколько вопросов, в частности:
- подсудность (относимость конкретного спора к конкретному суду)
- составления искового заявления в надлежащей форме (требования устанавливаются процессуальным законодательством)
- предоставление необходимых документов для обоснования исковых требований (все доказательства, должны отвечать следующим критериям: относимости, допустимости, достаточности)
- взыскание задолженности в суде в случае отсутствия письменных доказательств признания долга необходимо сопроводить назначением необходимых по делу экспертиз, которые установят сумму требований и помогут обосновать позицию иска к должнику
Как избежать ошибок при досудебном взыскании дебиторской задолженности?
В этой процедуре есть множество подводных камней, о которых следует знать заранее. В противном случае, ошибки могут привести к отказу во взыскании долга или к затягиванию процесса на неопределенный срок. Рассмотрим каждую из них подробнее.
Одной из основных ошибок при досудебном взыскании дебиторской задолженности является неправильное оформление документов. Для того чтобы избежать этого, необходимо следить за тем, чтобы все документы были оформлены правильно и точно отражали суть долга. Убедитесь, что в документах указаны все необходимые данные: сумма задолженности, дата ее возникновения, порядок и сроки возврата долга, данные о должнике и кредиторе. Важно также не допускать ошибок в счетах и других документах, связанных с долгом, так как это может привести к отказу во взыскании долга.
Еще одной распространенной ошибкой при досудебном взыскании дебиторской задолженности является неправильный выбор мер по взысканию долга. Кредитор может применять различные меры для взыскания долга, такие как: отправка требований, претензий, предупреждений, применение штрафных санкций и мер обеспечения взыскания долга. Но выбор мер должен быть обоснованным и соответствовать конкретной ситуации.
Важно помнить, что должник может находиться в сложной ситуации, которая не позволяет ему вовремя выплачивать долги. Поэтому необходимо подходить к установлению контакта с должником с пониманием и дипломатичностью. Не стоит прибегать к угрозам и оскорблениям, это может только усугубить ситуацию. Важно выяснить причины задержки выплаты долга и попытаться договориться о способах возврата долга, которые будут удобны и доступны для должника.
Обязательный досудебный порядок взыскания задолженности требует грамотного подхода, чтобы избежать типичных ошибок, которые позволяют ускорить процесс взыскания долга и избежать ненужных затрат времени и денег. Чтобы не рисковать, оптимальным решением станет обращение за помощью к юристу по взысканию задолженности.
Досудебная стадия взыскания задолженности
Есть несколько методов по возврату своих денег: проведение переговоров с должником, составление претензий, также можно воспользоваться услугами коллекторского агентства и направить в суд исковое заявление. Обратиться в суд за урегулированием конфликта можно только тогда, когда размер долга более 10 тысяч рублей и у вас имеется расписка. Но, если сумма займа превышает 50 тысяч рублей, то кредитор вправе обратиться в агентство, которое занимается взысканием долгов. Важно, чтобы эта организация была внесена в соответствующий реестр юридических лиц.
Досудебное взыскание задолженности — это первый этап взыскания долга. На нем принимаются попытки мирно договориться с заемщиком без обращения в суд. Возможно, что кредитор пересмотрит график выплат или даже снизит размер задолженности. Прийти к мирному соглашению возможно даже на судебной стадии взыскания долга.
Досудебное урегулирование по взысканию долга включает в себя две стадии:
Причины возникновения
Ведение любой хозяйственной деятельности вне зависимости от ее характера и особенностей, это получение определенной выгоды. Тем не менее во взаимоотношениях различных контрагентов, по различным причинам могут возникать определенные осложнения во взаиморасчетах. Это может выражаться в том, что те компаньоны, которым поставляется продукция или оказываются услуги, могут не вовремя или с серьезной задержкой предоставлять необходимую оплату. Но эти средства довольно сильно необходимы поставщику услуг, ведь необходимо не только развивать бизнес дальше, но и платить по счетам. Поэтому возникает необходимость применения ряда действий для возврата причитающихся средств.
Основанием для появления задолженности дебиторского формата, могут быть следующие ситуации:
- При установлении договорных отношений также формируются параметры сроков, к которым относятся временные рамки, в течении которых в обязательном порядке должны быть предоставлены денежные средства за товар или услуги. Тем не мене периодически могут возникать ситуации, когда при стечении определенных обстоятельств появляется задолженность, которая не была вовремя оплачена. Такие ситуации весьма часто возникают по причине человеческого фактора, когда недостаточная компетентность специалиста или же определенная халатность привели к задержке выплат. Такие просрочки могут довольно быстро устраняться и не влияют на взаимоотношения компаний;
- Приобретатель продукции исходя из своих личных интересов и преследуя временную выгоду для получения дополнительных преимуществ ведения деятельности, намеренно не платит по счетам. Когда приходит время окончания срока, когда нужно внести необходимую сумму, происходит максимальное откладывание перевода средств. В данном случае такой злой умысел или мошенническая схема нарушают договорные отношения, что негативно сказывается на финансовом состоянии поставщика. К тому же существует вероятность, что если общая сумма долга выросла до слишком больших размеров, то должник вовсе исчезнет из поля зрения;
- Наиболее опасная причина возрастания дебиторской задолженности — это наличие реальной неплатежеспособности компаньона. Возникнуть она может из-за неэффективности хозяйственной деятельности и ряда иных факторов, когда нечем платить по счетам. В данном случае несмотря на то, что участник договорных отношений признает свою вину и не скрывается, все равно приходится задействовать такие непопулярные и вынужденные меры возврата средств в виде судебного разбирательства или банкротства.
Советы по предотвращению дебиторской задолженности
Использование заемных средств при ведении хозяйственной деятельности различного уровня считается довольно обыденным явлением. Успешная компания всегда имеет возможность к проведению необходимого рефинансирования различных долгов при появлении определенных сложностей. Тем не менее иногда все же возникают ситуации у различных участников ведения бизнеса, когда доступ к капиталам может быть ограничен или возросло финансовое обслуживание некоторых аспектов деятельности, что закономерным образом влияет на рост дебиторской задолженности.
В результате многие компании испытывают проблемы и не могут выполнить в полной мере те обязательства, которые для них являются первоочередными. Особенно сильно это может проявляться в периоды спада спроса на услуги или отсутствие востребованности в определенных товарах на рынке. Итогом таких ситуаций может быть формирование банкротства или возникновение закономерной цепочки неплатежей среди компаньонов. Для тех, кто не слишком уверенно стоит на ногах такие события весьма нежелательны.
Работа со счетами в банках
Если запросы в банки не принесли желаемых результатов, нужно просить пристава о розыске счетов должника. Когда счета известны, пристав может наложить на них арест, а постановление о взыскании направить позднее.
При работе с банками пристав выносит следующие постановления (приказ ФССП России от 11.07.2012 № 318 «Об утверждении примерных форм процессуальных документов, применяемых должностными лицами Федеральной службы судебных приставов в процессе исполнительного производства»):
- о розыске счетов должника и наложении ареста на денежные средства должника, находящиеся в банке или иной кредитной организации;
- о наложении ареста на денежные средства, находящиеся в банке или иной кредитной организации;
- о снятии ареста и обращении взыскания на денежные средства, находящиеся в банке или иной кредитной организации.
Арест средств на банковских счетах должника означает запрет их списания в пределах указанной приставом суммы (п. 45 постановления Пленума ВС РФ от 17.11.2015 № 50 «О применении судами законодательства при рассмотрении некоторых вопросов, возникающих в ходе исполнительного производства» (далее — Постановление № 50)). Арестовать можно не только имеющиеся деньги, но и те, которые поступят в будущем. Если у должника есть счета в нескольких банках или несколько счетов в одном банке, деньги будут арестованы на каждом из них. Арестованные средства банк не имеет права списывать в счет удовлетворения собственных требований к должнику.
Похожие записи: