Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Ответственность За Обналичивание Материнского Капитала При Банкротстве». Также Вы можете бесплатно проконсультироваться у юристов онлайн прямо на сайте.
Кроме оплаты услуг банка, риелтора и других платежей, ей на руки в лучшем случае попадет только половина всей суммы.
После того как суд признает сделку фиктивной, все материалы дела могут быть переданы правоохранительным органам для дальнейшего разбирательства. Если полиция сможет доказать, что указанные лица совершили незаконные действия и с помощью обмана завладели чужой собственностью, они понесут уголовное наказание.
Содержание:
Чем грозит незаконная «обналичка» материнского капитала?
С 2010 года по настоящее время правоохранительными органами Кемеровской области выявлено более 100 фактов нарушений действующего законодательства, связанных с распоряжением средствами материнского капитала.
Жилищное направление использования материнского капитала – самое популярное у тех, кто имеет право на получение такого вида государственной поддержки. И это стало одной из причин того, что именно через жилищный рынок мошенники «легализуют» средства неправомерно используемого маткапитала. Семье, имеющей сертификат на материнский капитал, нужно понимать, что подобные схемы являются основанием для привлечения к уголовной (по статье 159.2 Уголовного кодекса Российской Федерации) и гражданско-правовой ответственности в виде обязанности вернуть полученные денежные средства в Пенсионный Фонд России.
Наибольшее количество «серых» схем разработано при направлении средств на покупку или строительство жилья. Это обусловлено тем, что данный вариант использования субсидии применяется владельцами сертификатов более чем в 90% случаев.
Предоставление материнского капитала осуществляется на основании закона № 256 от 29.12.09. Что касается ответственности за мошенничество, то она наступает в соответствии с УК РФ (ст. 159).
Даже при самом легком исходе дела минимальное наказание — это возмещение ущерба, причиненного ПФР и всем участникам сделки. В этом случае придется не только вернуть 453 тыс. руб., но и оплатить банковские комиссии за перевод средств. А уж взятый кредит придется вообще погашать из собственных средств.
Но реально денежные средства за квартиру Г. знакомой не передавала, квартиру не приобретала, полученные средства материнского капитала решила истратить не на улучшение жилищных условий, а на строительство магазина.
Что такое нецелевое использование сертификата?
Как показывает практика по материнскому капиталу, чаще всего дело обстоит так. Семья, имеющая право использования материнского капитала, оформляет ипотечный кредит в банке с помощью каких-либо третьих лиц-посредников. После этого, риэлторская фирма, по предварительному сговору с мошенниками, заключает с владелицей сертификата фиктивный договор о покупке квартиры.
Поскольку статистика правонарушений в отношении МК стабильна из года в год, сотрудники Пенсионного Фонда в обязательном порядке предупреждают всех, обратившихся за оформлением сертификата, об ответственности за дачу заведомо ложных сведений о себе и предоставление фиктивных документов.
Почему-то принято считать, если человек никого не убивал и ничего ни у кого не крал, то в суде ему будет назначено минимальное наказание. Это глубокое и опасное заблуждение. Судебная практика по статье «мошенничество при получении выплат» свидетельствует: лишение свободы (пусть и условное) в отношении операций с материнским капиталом применяется не так уж и редко.
Сделка со свекровью не является противозаконной, если соблюдены все условия по использованию материнского капитала. Но вы правы, к таким договорам внимание у Пенсионного фонда и прокуратуры повышенное. Поэтому перед проведением сделки рекомендуется обратиться в территориальное отделение ПФР и проконсультироваться.
Получение лицами, не имеющими прав на капитал
В зависимости от наличия указанных факторов наказание может варьироваться от наложения штрафа в размере 120 000 рублей до лишения свободы сроком на 10 лет и взыскания одного миллиона рублей штрафа.
Ни на какие другие цели (покупка дачи или авто, отпуск за границей и пр.) расходовать семейный капитал нельзя.
Начнем вот с чего. Незаконными считаются любые операции с материнским капиталом противоречащие статье 7 ФЗ №256. Если вы привыкли жить по принципу «разрешено то, что не запрещено», это не ваш случай. Касаемо материнского капитала, если вы не действуете в рамках закона, вы действуете против.
Как только государство учредило выплату материнского капитала, у многих российских семей возник вопрос о возможности получения денег на руки. Однако в целях недопущения использования средств в обход интересов ребенка, данный вид помощи решено было оставить в безналичной форме.
На сегодняшний день 80-90% преступлений, квалифицируемых по статье 159.2 «Мошенничество при получении выплат», касаются незаконного получения и использования средств материнского капитала. Если вы когда-либо задумывались над тем, чтобы получить 453 тыс. руб. (размер МК в 2015 году) наличными, вам будет полезно почитать о судьбе тех, кто это уже попробовал.
Целью введения такой выплаты стало улучшение демографических показателей путем стимулирования детородной части населения к рождению детей. За период своего существования программа доказала свою эффективность, и с тех пор представители Минздрава ежегодно радуют население всё более позитивными показателями рождаемости.
Напомним, что в текущем году размер федерального материнского (семейного) капитала составляет 387 тысяч 640 рублей. При этом средства господдержки при рождении в семье второго и последующих детей можно направить на улучшение жилищных условий, оплату образования детей или накопительную часть пенсии матери.
Об этом сегодня на пресс-конференции рассказал заместитель начальника ГУ МВД России по Кемеровской области, начальник Главного следственного управления, полковник юстиции Владимир Шепель.
Подобные преступления в судебной практике встречаются наиболее часто. Причем уголовные дела заводят не на аферистов, а на владельцев сертификата, и решения суда бывают не в их пользу.
Зачастую их деятельность связана с мошенничеством и обманом женщин, имеющих сертификат. Наиболее распространенный способ – это заключение различных фиктивных сделок по продаже недвижимости. Например, обладательница сертификата «получает» займ от фирмы на улучшение жилищных условий.
Знать и понимать, что грозит за обналичивание материнского капитала, следует не только тем, кто собирается нарушать закон.
Незаконные способы обналичивания
Многие владельцы субсидии считают, что государство чрезмерно ограничивает их, лишая возможности самостоятельно решить, куда вложить средства так, чтобы деньги принесли реальную пользу семье.
Такую схему иногда предлагают риелторы. Они находят продавца из числа проверенных людей, после чего Вы оформляете ипотечный кредит, на погашение которого должен пойти маткапитал, в специально подобранном агентством банке.
Судебная практика показывает, что примерно в 70% случаев за мошенничество с материнским капиталом суды приговаривают виновных (а это, как правило владельцы сертификата либо лица, организовавшие мошенничество) к реальным срокам лишения свободы. Кроме того, осужденные лишаются права на получение материнского капитала.
Поскольку вашему сыну 3 года, вам такая выплата назначена быть не может. Использовать материнский капитал на приобретение жилья можно спустя 3 года после рождения или усыновления второго ребенка. Значит, потратить МСК на эти цели вы сможете только через три года, начиная с даты усыновления.
Что будет, если незаконно обналичить материнский капитал
Маткапитал поможет, если банки отказываются выдавать семьям кредит на квартиру из-за недостаточного уровня доходов или нехватки средств на первичный взнос.
Все сделки купли-продажи жилья по мат. капиталу должны осуществляться через Пенсионный фонд. По закону, ПФ имеет право проверять всю предоставленную заявителями информацию, подавая запросы во все необходимые государственные органы. Это позволяет владельцам получать дополнительные гарантии.
Договор с сотрудником банка, выдающего ипотечный кредит. Необходимым условием является близкое знакомство с сотрудником, у которого есть возможность осуществить вывод и обналичивание денег. Также он должен составить фиктивный договор на покупку несуществующего жилья. В ПФР передается необходимый пакет документов, и денежная сумма перечисляется на банковский счет.
Пожалуй, это наиболее распространенная схема. Семья обращается к родственникам (обычно, к бабушкам или дедушкам), имеющим свое жилье. Часть или вся жилплощадь покупается за деньги маткапитала. Сделка оформляется ПФ, после чего родственник возвращает покупателям деньги и остается жить в своей квартире.
Только за 2007 год, когда материнский капитал был впервые утвержден на законодательном уровне, было поймано свыше 10 мошеннических лиц, пытавшийся заполучить средства незаконным образом.
Но временные рамки закона были строго ограничены, воспользоваться деньгами могли только те, кто родил ребенка в 2007-2009 году включительно. Чтобы получить денежные средства, надо было собрать определенный пакет документов: Сертификат. В силу внушительности размера мат. капитала, не удивительно, что так много лиц ежегодно предпринимают десятки и сотни попыток обмануть систему и украсть положенные на определенные цели денежные средства.
Если при рождении второго ребенка данное право не было реализовано и капитал не получен, то сертификат выдается на третьего или последующего. При рождении двойни или тройни ситуация не меняется – сертификат выдается только один раз.
Практически любая из распространенных схем мошенничества учитывает необходимость соблюдения процедуры получения субсидии. Это связано с тем, что изъять деньги из Пенсионного фонда невозможно. Специалисты проверяют основание назначения выплаты и согласовывают необходимые документы.
С учетом индексации, размер данной выплаты на 2019 составил 453 026 рублей. До 2019 года допускалось обналичивание части денежных средств (до 20 000 рублей), например, на строительные цели. Однако в 2019 году данное право упразднили, и теперь обналичивать средства капитала не допускается.
Разумеется, данная сделка является мнимой. И в случае выяснения данного обстоятельства будет отменена.